Você já sabe que o assessor de investimentos trabalha com a captação de clientes para a abertura de novas contas de investidores e a distribuição de produtos de investimentos. Além disso, esse profissional lida todos os dias com pessoas diferentes, sugerindo e administrando diretamente os melhores produtos para cada comprador, de acordo com o objetivo e perfil de cada um. Por isso, para se destacar no mercado financeiro é necessário conhecer muito bem o grupo de clientes que você atende, suas necessidades e desejos, buscando suprir suas expectativas. Estar em constante aprendizado, não só da área de atuação, é um diferencial que pode ser multiplicado também com o desenvolvimento de habilidades pessoais importantes que auxiliam na sua escalada para o sucesso.
Para atuar como AAI é preciso ter concluído o Ensino Médio e obtido aprovação no exame de certificação da Ancord, a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias. O processo é bem didático e o edital da instituição muito bem detalhado, entretanto, sempre surgem algumas dúvidas, então, resolvi trazer para a #SaiaDaSuperfície dessa semana algumas informações importantes sobre a prova e os próximos passos.
Se você estudou seu nicho, tem certeza de que quer atuar como esse profissional do mercado financeiro e se preparou, está na hora de buscar sua certificação. A primeira etapa para obtê-la é se inscrever para o exame no portal da Ancord. É nele que você também tem acesso ao valor e as formas de pagamento da prova, que pode ser feita na modalidade presencial ou online e é aplicada pela FGV. Um ponto de atenção é que, caso opte pelo exame online, é preciso atender critérios específicos durante a aplicação da prova para garantir que o desempenho avaliado esteja de acordo com as diretrizes da instituição.
Tiago, marquei minha prova… posso remarcar? A resposta é sim, desde que o status do seu exame seja “agendamento solicitado”. Durante esse período, é possível alterar a data da realização da prova duas vezes sem nenhum custo adicional. O agendamento só é confirmado sete dias corridos antes do exame e isso quer dizer que se programar é essencial.
A comunicação entre Ancord e futuro AAI é através de e-mail e login e senha, fornecidos pela própria instituição, para acessar o portal e acompanhar todo o processo. É importante manter esses dados e informá-los no dia da prova, já que eles são necessários para o seu acesso. É com eles também que você vai acompanhar resultados e solicitar a certificação junto a CVM, Comissão de Valores Mobiliários, depois da aprovação no exame.
Um feedback que sempre recebo é que as questões da prova são muito mais profundas do que os conteúdos descritos no edital e a minha recomendação é que sua preparação e estudo não sejam apenas nos temas solicitados e sim nos conteúdos que serão mais aderentes ao seu desempenho como assessor de investimentos. Também é importante levar no dia da realização do exame uma calculadora e dominar a matemática financeira, um dos conhecimentos prévios necessários para trabalhar nessa função.
Após ser aprovado na prova, o prazo para se credenciar à CVM é de um ano e a solicitação é feita pela própria Ancord, credenciadora da certificação. Com tudo em mãos, basta prospectar seus clientes e colocar em prática a formação da sua carteira.
Tenha em mente que, mesmo associado a um escritório, o assessor de investimentos é apenas um representante da instituição financeira e trabalha de forma autônoma, o que o torna único e exclusivamente responsável pela própria remuneração, que vem através das comissões pela distribuição de produtos de investimentos. Se organizar e administrar bem sua carteira é essencial para ir crescendo no mercado.
Se você ainda está se preparando para fazer a prova, no @t2educacao vai encontrar conteúdos que vão te auxiliar na aprovação. Se já atua como AAI, também vai acessar dicas e informações importantes para conquistar seu espaço e reconhecimento. No meu Programa Fincast tem os maiores especialistas do mercado contando suas trajetórias e ajudando você a se destacar na profissão. Tenho certeza de que o resultado desse investimento em si mesmo só pode ser o seu triunfo.
Tiago Feitosa é matemático, pós-graduado em Negócios Bancários pela FAAP e professor fundador da T2 EDUCAÇÃO, escola voltada para a educação e formação de profissionais de mercado financeiro. Tiago já preparou mais de 70 mil alunos para os exames de certificação ANBIMA e Ancord, e possui certificação CEA, AAI, CFP®, CNPI e CFG. Em sua coluna #SaiadaSuperficie ele abordará dicas, análises e discussões importantes para os profissionais que já atuam ou querem construir uma carreira de sucesso inabalável no mercado financeiro.
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Leia na íntegra a coluna #SaiaDaSuperfície por Tiago Feitosa, fundador da T2 Educação, na revista CRC!News.
