O Itaú Unibanco disponibiliza, a partir deste mês, uma carteira mensal inédita com recomendações de investimentos em renda fixa e variável selecionados com base nos critérios ESG (Environmental, Social e Governance).
A primeira edição traz 11 produtos, entre Fundos ESG, Fundos sociais, ações, ETFs, COEs, Certificados e Títulos. No documento, são indicadas diferentes composições de porftolio, de acordo com perfis variados e considerando investidores gerais e qualificados.
Os principais objetivos da iniciativa são oferecer recomendação para os clientes que veem os critérios ESG como fundamentais para a tomada de investimentos, não se restringindo somente a indicações de ações; e usar a abrangência da marca Itaú como agente de mudança para incentivar gestores, emissores e investidores a considerarem novas opções e soluções para investimentos sustentáveis.
“A quantidade de produtos com selo ESG tem aumentado consideravelmente no mundo todo e hoje o investidor, de modo geral, acaba tendo certa dificuldade para entender e escolher os melhores ativos nesse universo. Acreditamos que, ao colocar nossa expertise técnica para gerar recomendações de investimentos com as melhores relações de risco-retorno, podemos contribuir nessa jornada de sensibilização para o tema”, diz Martin Iglesias, Professor e Especialista Líder em Investimentos e Alocação de Ativos do Itaú Unibanco.
O especialista chama a atenção para as oportunidades identificadas a partir da elaboração da primeira carteira. “Vemos uma grande quantidade de ativos ESG, mas poucas opções ainda, por exemplo, em produtos pré-fixados, renda fixa pós-fixados e ativos internacionais acessíveis para investidores em geral. Esperamos que nossa carteira mensal possa contribuir para o desenvolvimento de novos produtos com essa característica”, diz Iglesias.
Os investimentos sustentáveis já somam mais de US$ 30 trilhões no mundo*, com crescente aumento de alocações que levam em consideração os fatores ESG. Em países como Austrália e Nova Zelândia, por exemplo, esse percentual já chega a 60%, enquanto no Canadá representa 50% e, nos Estados Unidos, chega a 25%. *Fonte: Global Sustainable Investment Review 2018
Critérios
Para identificar os produtos com melhores relações de risco e retorno, os especialistas em investimentos do Itaú mapearam 77 produtos de renda fixa e variável disponíveis para investidores no Brasil e no exterior. O filtro utilizado considerou a relevância das instituições que oferecem os produtos, perfil de gestores responsáveis, histórico de rentabilidade e volatilidade, entre outras variáveis de uma metodologia própria do Itaú para avaliação ESG, levando em conta também aspectos específicos para cada classe de ativos.
Para os fundos ESG, o Itaú leva em conta fundos que investem em ativos ESG para sua carteira, onde são considerados títulos certificados Green Bonds, Letras Financeiras Verdes e Sustainability Linked Bonds, ou que investem em companhias que apresentam padrões de atuação de destaque em seus setores com base nos pilares ESG, ou ainda os fundos que são alinhados a algum índice de Sustentabilidade que também atende aos critérios ESG.
São analisadas também ações ou carteira de ações de instituições que apresentam padrões de atuação de destaque em seus setores com base nos pilares ESG.
Em relação aos ETFs, o banco avalia aqueles que replicam a carteira teórica de índices de Sustentabilidade que atendem aos critérios ESG.
A carteira contempla também COE’s atrelados a índices de Sustentabilidade que atendem aos critérios ESG.
Outras classes de ativos consideradas pelo Itaú são os Certificados ou Títulos, ou ainda uma carteira de ativos, desde que sejam emitidos por instituições que apresentam padrões de atuação de destaque em seus setores com base nos pilares ESG, ou emissões de títulos certificados como Green Bonds, Letras Financeiras Verdes e Sustainability Linked Bonds.
